香港信托及公司服務提供商（TCSP）牌照：基本指南

對於希望進入香港信托與公司服務行業的初創企業而言，信託或公司服務提供者牌照（TCSP）牌照是合法營運的必要條件。然而，需注意的是，當前的申請要求可能使這一過程變得相對複雜。

爲協助您順利完成這一重要步驟，我們編冩了本文，詳細闡述了獲取 TCSP 牌照的法律框架及具體流程。請繼續閱讀以獲取更多信息。

香港 TCSP 牌照的定義

香港的信託或公司服務提供者牌照（TCSP牌照) 牌照是由公司注冊處頒發的合法許可證。持有該許可證的企業可以在香港提供信托和公司相關服務，包括公司注冊、提供注冊辦公地址及其他相關業務。

根據香港政府於2018年3月1日實施的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO）），持有 TCSP 牌照已成爲法律要求。簡而言之，任何在該行業內營運的公司必須持有此牌照，方可在香港合法開展業務。

香港 TCSP 牌照示例（來源：香港公司注冊處） 

除了法律要求外，獲得 TCSP 牌照還表明企業已符合監管機構設定的嚴格標準。這些標準通常涵蓋金融穩定性、商業誠信、法律合規性，以及對反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CTF）義務的遵守等方面。

由於TCSP 牌照自簽發之日起通常有效期爲三年，您的公司需至少提前60天申請續期，以確保在香港的合法營運。

在香港，哪些公司需要申請 TCSP 牌照？

在香港，TCSP 牌照適用於在轄區內從事信托和公司服務的多種企業。

申請企業的示例

以下是一些需要申請香港 TCSP 牌照的常見業務類型：

• 受托人服務，例如香港信托公司：這些機構爲個人、家庭及企業提供信托服務，包括遺産規劃、資産保護及資産管理等。
• 名義股東服務涉及指定一名代表持有股份，以爲實際所有者提供隱私和保密性。
• 提供董事服務：爲公司提供名義董事，代表實際所有者行使權利。

簡而言之，適用範圍包括以下任何實體（如公司、合夥企業、個人）：

• 作爲 TCSP 直接或間接提供服務
• 宣傳或推廣其商業活動或接受其他公司的推薦；
• 意圖從其活動中獲利；以及
• 以合理或可感知的連續性開展其活動。

這意味着在香港營運的本地企業和行業內的外國企業均需遵循 TCSP 許可法規。

TCSP 牌照規定的例外情況

在香港，獲得 TCSP 牌照的例外情況非常有限，且定義相當嚴格。然而，在特定情況下，某些實體或個人可以免於許可要求。

• 政府機構：反洗錢與恐怖主義融資法案（AMLO）認可的授權機構。
• 授權機構：根據香港銀行法第 2(1) 條規定，由香港金融管理局 (HKMA) 授權的銀行、有限製銀行或接受存款公司。
• 持牌公司：由證券及期貨事務監察委員會（SFC）發牌的從事受監管活動的實體，包括提供與其主要業務相關的輔助服務的 TCSP。
• 會計和法律專業人士：注冊會計師 (CPA)、注冊會計師事務所、特許會計師及財務報告委員會認可的商業實踐，以及律師。
• 法規規定的人員：屬於金融服務部長和財政部通過具體法規規定的類別的個人。

請注意，無論您是否獲得豁免，諮詢法律專業人士以適應不斷變化的情況是非常重要的。

無牌 TCSP 的處罰

根據《反洗錢及恐怖主義融資條例》，在香港未經許可從事信托或公司服務業務屬於嚴重違法行爲。如果發現個人或組織在未獲得必要的 TCSP 牌照的情況下進行此類活動，一旦被定罪，可能會面臨嚴厲的懲罰。這些懲罰包括：

• 罰款：每次違法行爲最高可處以10萬港元的罰款。
• 監禁：除了罰款，個人還可能面臨最高6個月的監禁。

對違法者的懲罰強調了在開展服務活動之前獲得適當的 TCSP 牌照的重要性。在香港這個高度監管的金融環境中，合規不僅至關重要，而且對於維護商業誠信和聲譽也是必不可少的。

香港業務的TCSP牌照申請流程

以下是對香港申請信托及公司服務提供商（TCSP）牌照流程的詳細闡述：

步驟一：填冩申請表

申請人需首先填冩一系列必要的申請表，初始套裝費用爲3,440港元，包含以下表格：

• 信托或公司服務供應商牌照申請表（表格TCSP1）
• 有關預期業務性質的TCSP1表格補充信息表（TCSP1-SIS表格）
• 表格TCSP1的補充資料表2A（表格TCSP1-SIS2A），涉及僱員人數及目標客戶群

表格TCSP1示例（來源：香港公司注冊處）

步驟二：準備適用性和適當性標準聲明

除申請表外，申請人還需爲涉及的個人或公司提交適當性標準聲明。此聲明旨在評估尋求TCSP牌照的個人和實體的適合性、誠信、能力及財務健康狀況。根據實體類型，聲明分爲兩類：

• 個人（如申請人、合夥人、經理、最終所有人）需填冩TCSP4表格
• 公司需填冩TCSP5表格

每份聲明需額外繳納975港元費用。若實體無需取得TCSP牌照，則無需提交此類聲明。

步驟三：準備其他必要文件

申請準備完畢後，需準備許可流程所需的其他文件，包括：

• 商業登記證核証副本
• 企業集團架構及各集團成員持股比例信息
• 參與業務管理和營運的關鍵人員、合規官及洗錢報告官的詳細信息
• 豁免遞交TCSP4/TCSP5表格（如有）及證明文件的人員名單
• 董事會授權經理提出申請的授權書複印件

爲確保申請準備充分，建議諮詢香港專業公司，獲取針對具體情況的建議。

步驟四：向公司注冊處提交TCSP牌照申請

申請人需向公司注冊處提交申請，包括申請材料、適當性標準聲明及支持文件。提交方式可選擇軟拷貝或硬拷貝：

網上申請

• 訪問公司注冊處網站並注冊賬戶，使用網上服務中的“申請信托或公司服務供應商牌照”功能，
• 上傳已填妥的申請表及所有證明文件，
• 通過在線支付方式支付注冊費。

爲了協助您完成此過程，以下是來自公司注冊處的示例視頻供您參考。

親自或郵寄提交

若需以紙質形式提交已填冩的表格，您可以將其與費用一同遞交至信托和公司服務提供商注冊處。其地址爲香港九龍九龍灣宏遠街1號一號九龍12樓1208室。請注意，他們僅在工作日的8:30至17:30接受紙質文件。

提交後，公司注冊處將對您的申請進行審核。此過程可能涉及對您的文件進行詳細審查以及與關鍵人員的訪談，因此請準備好應對任何相關問題。

步驟五：獲取TCSP牌照

申請成功後，您的TCSP牌照將寄送至您的地址。具體而言，電子版將在2.5個月內發佈。

您將收到一封電子郵件通知，提示您從信托和公司服務提供商注冊處網站下載您的文件。

獲得牌照後，您的公司即可合法且自信地在香港提供多種信托和公司相關服務。

總結

總之，任何在香港提供信托和公司服務的個人或實體都必須獲得信托或公司服務提供商（TCSP）牌照。通過本文提供的指南，您現在可以清晰地了解如何有效完成許可流程。

如果您計劃在香港開展業務或對在此開展業務有任何疑問，請隨時聯繫我們的團隊以獲得及時支持。我們的服務涵蓋香港公司成立、成立後及年度合規的整個過程。

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